未按規定開展客戶身份識別 平安銀行福清支行被罰35萬元

東南網6月4日福清站訊 5月29日，因未按規定開展客戶身份識別，平安銀行股份有限公司福州福清支行被中國人民銀行福州中心支行罰款35萬元，并有3名相關責任人員被罰8.5萬元。

據悉，2017年1月1日至2017年12月31日期間，平安銀行股份有限公司福州福清支行違反《中華人民共和國反洗錢法》第十六條第二款、第六款規定，《金融機構反洗錢規定》第九條第一款第一項、第三項規定，《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第七條第一款，第十八條第一款、第二款，第二十二條第一款第二、三、五項規定；《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》（銀發〔2013〕2號文）第一章“一、基本原則（三）同一性原則。金融機構應建立健全洗錢風險評估及客戶風險等級劃分流程，賦予同一客戶在本金融機構唯一的風險等級”、第三章 “一、時機 （一）對于新建立業務關系的客戶，金融機構應在建立業務關系后的10個工作日內劃分其風險等級；（二）……原則上，風險等級最高的客戶的審核期限不得超過半年，低一等級客戶的審核期限不得超出上一級客戶審核期限時長的兩倍；（三）當客戶變更重要身份信息、司法機關調查本金融機構客戶，……，金融機構應考慮重新評定客戶風險等級”等相關規定履行反洗錢義務，根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一項規定，對單位處以人民幣35萬元罰款，并對3名相關責任人員處以人民幣8.5萬元罰款。